Pendant la période des impôts, il est important de se préparer pour obtenir le maximum de vos déclarations de revenus et éviter les surprises. L’ÉquitableMD propose quelques éléments clés à cocher sur votre liste de choses à faire :
- Assurez-vous de connaître vos plafonds de cotisation
Si vous aviez mis de côté une somme supplémentaire en cas d’incertitude, envisagez de l’investir pour la retraite ou pour d’autres objectifs d’épargne. En transférant des fonds dans des comptes enregistrés chez l'Équitable, cela peut vous aider à atteindre vos objectifs financiers. Le fait de vous assurer de connaître vos plafonds de cotisation peut vous aider à faire des économies d’impôt.
- Passez en revue vos désignations de bénéficiaire
Des désignations de bénéficiaire désuètes pourraient entraîner des distributions qui ne correspondent pas à vos souhaits. La révision annuelle des désignations de bénéficiaire peut donner lieu à d’importantes discussions en matière de planification successorale. Avez-vous récemment mis à jour votre testament ou votre procuration? Le fait de vérifier vos désignations de bénéficiaire pour vous assurer qu’elles correspondent à votre situation actuelle peut vous aider à planifier l’avenir.
- Assurez-vous de comprendre votre profil d’investisseur
Au fur et à mesure que vous franchissez les différentes étapes de votre vie, votre tolérance au risque peut changer. Y a-t-il eu un changement important dans votre vie qui nécessite une nouvelle approche en matière de placement? Peut-être s’agit-il de votre mariage, de votre divorce ou de la venue d’un enfant? Vous avez peut-être acheté votre première maison? C’est peut-être le bon moment de rencontrer votre conseillère ou conseiller pour revoir votre profil d’investisseur et rééquilibrer votre portefeuille.
En prenant en considération ces éléments clés, cela vous aidera à vous sentir mieux préparés pour la période des impôts et votre avenir financier.
Pour de plus amples renseignements, parlez à votre conseillère ou conseiller. Si vous n’avez pas de conseiller et souhaitez discuter avec l’un de nos conseillers, veuillez communiquer avec nous au 1 800 668-4095 et notre équipe du Service à la clientèle sera heureuse de vous orienter vers une conseillère ou un conseiller de votre région.
