Certains le voient comme un placement à court terme et plusieurs ne reconnaissent pas la valeur de son potentiel d’épargne à long terme. Si vous êtes dans la vingtaine, le temps est en votre faveur; vous avez toutes les chances d'accumuler des économies d'un million de dollars à l'abri de l'impôt ou même davantage jusqu'à la retraite. Si vous commencez à investir plus tard, ne vous inquiétez pas. Les gens dans la trentaine, la quarantaine et la cinquantaine peuvent toujours accumuler une épargne considérable libre d'impôt jusqu'au moment où ils sont prêts à prendre leur retraite.
Chez l’Assurance vie Équitable, nous savons que votre temps est précieux. Nous nous engageons à vous donner tous les renseignements sur vos placements individuels et votre contrat d’assurance dont vous avez besoin. Nous savons également que la vie privée et la sécurité en ligne sont importantes à vos yeux. C'est pourquoi notre site destiné aux clients, Accès à la clientèle de l’ÉquitableMD, exige deux niveaux de validation de l’utilisateur afin que vous puissiez vous connecter aux renseignements sur votre contrat en toute confiance.
Lucie rêve de vacances entre filles à Las Vegas et planifie de réaffecter son épargne dans un compte destiné à ses vacances pendant les deux prochaines années.
Pendant le mois de novembre, les organisations du secteur des services financiers partout au Canada participeront au Mois de la littératie financière.
Catie envisage de prendre sa retraite et veut savoir si son épargne actuelle peut lui permettre de faire des voyages annuels en Italie pour rendre visite à sa fille. Devrait-elle prendre sa retraite maintenant ou la reporter?
Abbey et Ben adorent se retrouver entre amis et en famille. Ils sont toujours prêts à sortir en ville et à s’amuser.
Vous avez donc des décisions à prendre, à savoir notamment s'il est préférable de rembourser votre prêt hypothécaire rapidement ou d'investir dans un régime d'épargne-retraite (RER). Il est vrai que le fait de réduire le montant de votre prêt hypothécaire le plus rapidement possible est une chose sensée, mais il est important de reconnaître qu'un bon coussin est aussi nécessaire pour se prévaloir d'une retraite confortable.
Je vais être honnête, lorsque j’ai commencé à placer mon argent, je n'avais jamais entendu parler de fonds distincts. Les fonds communs de placement, les actions et les obligations, oui, mais aucune mention des fonds distincts. Ce n'est que lorsque mon ami a fait l’achat d’un fonds distinct que j’en ai appris davantage à ce sujet et sur ce que les fonds distincts étaient en mesure de m'offrir.
Plusieurs d’entre nous savent qu’il est préférable de commencer le plus tôt possible afin que notre argent fructifie sur une plus longue période. Avec les coûts associés à l’achat d’une maison, le fait d’élever des enfants (et de payer pour leur éducation), il peut s’avérer difficile de commencer à épargner et encore plus de savoir par où commencer.
Un régime d'épargne-retraite ou plus communément appelé RER constitue l'un des meilleurs moyens de s'assurer d'une sécurité financière. J’avais des doutes, mais puisqu’il existe depuis plus de 60 ans, je me suis dit qu’il devait bien y avoir quelque chose de spécial avec ce RER. Et vous savez quoi? C'est bien le cas!
Marguerite veut prendre sa retraite et démarrer sa petite entreprise. La peinture est une véritable passion pour elle.
Lorsque vous investissez dans un compte d'épargne libre d'impôt (CELI), vous pouvez épargner davantage et atteindre vos objectifs plus rapidement.
Pendant des années, les Canadiens ont utilisé le régime d'épargne-retraite (RER) comme instrument de placement principal en guise d'épargne-retraite. Depuis l'avènement du compte d'épargne libre d'impôt (CELI), une question a suscité un grand débat : doit-on investir dans un REER ou dans un CELI?
La rente immédiate est un produit unique qui procure un revenu garanti régulier à la retraite. Il s’agit de la solution idéale si vous n’avez pas de revenu régulier provenant d’un régime de retraite au travail, ou si vous souhaitez compléter d’autres sources de revenu à la retraite, comme la Sécurité de la vieillesse (SV) ou le régime des rentes du Québec ou du Canada.
Si vous, tout comme moi, recherchez une certaine sécurité, opter pour un fonds distinct peut s’avérer le placement idéal. Les fonds distincts ressemblent aux fonds communs de placement en ce sens que le placement est mis en commun avec des éléments d’actif d’autres investisseurs et les sommes sont investies pour vous. Le gestionnaire de fonds est responsable de la sélection des placements qui composent le fonds. Ce qui différencie les fonds distincts, ce sont les garanties. Oui, j’ai bien dit « garanties ».
Nous savons qu’il peut être difficile de mettre de l’argent de côté chaque mois. Le fait de passer à l’action est la première étape vers la réalisation de vos objectifs financiers. La deuxième étape, qui peut être tout aussi intimidante, est de décider quel type d’option de placement appuie votre stratégie financière.
Il y a certaines choses ou certains événements dans la vie qui peuvent nous faire vivre des émotions à la manière de montagnes russes. L’argent peut être l’une de ces choses. Nous travaillons tous très fort pour gagner notre salaire et à la seule pensée de le perdre, ne serait-ce qu’un petit peu, peut bouleverser la personne la plus stoïque d’entre nous. Il n’est donc pas étonnant que, lorsque vient le temps d’investir, nous nous engagions à ne plus jamais investir lorsque les marchés baissent de quelques points.
Oscar et Sarah veulent se rattraper en cotisant à leur REER après le confinement de la COVID-19.
Victor est un travailleur autonome et entrevoit sa retraite.
Désirée souhaite savoir si elle devrait cotiser à un CELI, à un REER ou à un compte non enregistré.
Gabrielle et Nicolas viennent à peine de démarrer leur petite entreprise et rêvent de devenir millionnaires.
Amina va prendre l’habitude de mettre de côté la somme de 25 $ par mois pour l’investir dans son REER. Ses amis pensent que cela ne vaut pas la peine.
Fei Hong et Yu Yan veulent se constituer un fonds d'urgence qui leur apportera une certaine croissance et leur permettra de retirer de l’argent au besoin.
Elijah a accueilli un nouveau bébé dans sa famille et doit réduire la somme qu’il épargne en vue de la retraite.
Amesh a célébré tout récemment son 71e anniversaire de naissance. Il cherche un produit qui génère une croissance continue à l’abri de l’impôt.
L’Assurance vie Équitable est fière de lancer 12 nouveaux fonds distincts de la série des fonds indispensables Sélects de la catégorie Placement (75/75).
Jeanne souhaite cotiser 5 000 $ à son compte d'épargne libre d'impôt pour l'achat d'une première propriété (CELIAPP) pendant les 60 premiers jours de 2024 et le déduire de son revenu de 2023. Le problème est que le CELIAPP ne prévoit pas de période de cotisation au cours des 60 premiers jours comme un régime enregistré d'épargne-retraite (REER).
Fred et Diana sont en pleines procédures de divorce. Dans le cadre du règlement, Diana demande le produit du CELIAPP de Fred. Le problème est que, si Fred encaisse son CELIAPP, le produit deviendra alors entièrement imposable.
Damien souhaite cotiser 8 000 $ à son compte d'épargne libre d'impôt pour l'achat d'une première propriété (CELIAPP) et décide qu’il veut transférer le montant dans un régime enregistré d'épargne-retraite (REER). Damien s’inquiète du fait que le transfert d’argent puisse avoir une incidence sur ses droits de cotisation au REER.
Joachim souhaite maximiser ses droits de cotisation au CELIAPP de 40 000 $ dès que possible. Cependant, il n’a pas d’argent à sa disposition pour effectuer une cotisation cette année.
Marie est dans la fin cinquantaine et loue un logement depuis longtemps. Elle ne sait pas si elle pourra être vraiment en mesure d’acheter une première maison un jour, mais décide tout de même d’ouvrir un compte d'impôt pour l'achat d'une première propriété (CELIAPP) au cas où sa situation venait à changer.
